理財市場的變化

理財市場的變化　　　．蕭雅
　　近年來，理財金融市場出現一些變化，出現了許多號稱「理財顧問」或「財務策劃」的公司，他們自詡中立、客觀、站在客戶立場，為客戶爭取最佳利益。在保險領域，保險經紀這種與保險代理不一樣的從業員也愈趨增加，他們的立場也是代表消費者，為他們設計最佳的保險方案，而非代表保險公司。大部份人接觸的保險從業員其實是代表某保險公司的保險代理，非保險經紀，這點很多人都搞混了。當然，儘管稱呼再怎麼冠冕堂皇，所有這一切從業員都只是為了做到客戶的生意而已，不同的只是包裝手法。
　　不過，直到今天，不管在香港或是大部份亞洲地區，不管是理財顧問公司還是保險經紀，他們在一般人心目中的印象都不是很深刻，業績大概也不怎麼樣，大部份人還是對代表某家保險公司的Agent比較熟悉及有信心。為什麼會如此呢？照理說代表客戶的理財顧問公司或保險經紀，應會更得客戶心，為什麼實情會相反呢？我覺得原因在於這些「理財顧問」或「財務策劃」或「保險經紀」至今仍未出現很好的令人有信心的品牌，再者就是這些種類的金融事業歷史仍不是太長（相較於其他諸如保險公司、銀行等）。
　　相信假以時日，情況會有所改變，消費者的選擇會更多。

2005/7/11